金融纵览|银行业周报(7.28—8.4)
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◆监管之声
央行外汇局部署下半年工作重点 指导银行有序调整存量房贷利率
(相关资料图)
8月1日,人民银行、国家外汇管理局召开2023年下半年工作会议,总结上半年工作,分析当前形势,部署下一阶段工作。在房地产金融方面,会议表示,支持房地产市场平稳健康发展。落实好“金融16条”,延长保交楼贷款支持计划实施期限,保持房地产融资平稳有序,加大对住房租赁、城中村改造、保障性住房建设等金融支持力度。因城施策精准实施差别化住房信贷政策,继续引导个人住房贷款利率和首付比例下行,更好满足居民刚性和改善性住房需求。指导商业银行依法有序调整存量个人住房贷款利率。
五部门:鼓励银行业金融机构总行主动优化信贷资源配置
8月1日,工信部、人民银行、金融监管总局、证监会、财政部发布《关于开展“一链一策一批”中小微企业融资促进行动的通知》。通知提到,要优化授信服务策略,提升信贷融资质效。鼓励银行业金融机构总行主动优化信贷资源配置,合理调整审批权限,丰富信贷产品,细化考核机制,重点满足链上中小微企业生产运行、数字化转型、技术改造和设备更新、国际市场开拓等方面融资需求,拓展首贷、信用贷、无还本续贷、随借随还贷款和中长期贷款。
全面修订银保机构操作风险管理将迎新规
7月28日,国家金融监督管理总局发布消息称,为进一步巩固防范化解金融风险攻坚战的成果,制定了《银行保险机构操作风险管理办法(征求意见稿)》。《办法》对原有监管规定进行全面修订,要求操作风险管理覆盖所有部门、岗位、员工和产品。根据《办法》,银行保险机构适用统一的监管规则。值得一提的是,《办法》提出,区分规模实行差异化监管,鼓励规模较大的机构提升运营韧性,并在部分方面给予规模较小机构两年过渡期。
央行:二季度房地产贷款增速回落 住户消费贷款增速回升
7月28日,中国央行发布2023年二季度金融机构贷款投向统计报告。人民银行统计,2023年二季度末,金融机构人民币各项贷款余额230.58万亿元,同比增长11.3%;上半年人民币贷款增加15.73万亿元,同比多增2.06万亿元。报告显示,房地产贷款增速回落。2023年二季度末,人民币房地产贷款余额53.37万亿元,同比增长0.5%,比上年末增速低1个百分点;上半年增加1549亿元,占同期各项贷款增量的1%。房地产开发贷款余额13.1万亿元,同比增长5.3%,增速比上年末高1.6个百分点。个人住房贷款余额38.6万亿元,同比下降0.7%,增速比上年末低1.9个百分点。住户消费贷款增速回升,经营性贷款保持较快增速。
◆行业关注
跟降!8月初多家地方银行“扎堆”下调存款利率
8月伊始,存款挂牌利率调降的情况仍在继续。近日,包括澄海农商行、夷陵兴福村镇银行、上海浦东江南村镇银行在内的多家银行均宣布于8月1日下调存款利率,调降的类别以定期存款、通知存款、协定存款为主。
中小银行“输血”提速,今年专项债累计发行超1300亿元
2023年,中小银行经营仍承压,专项债发行再提速。今年以来,部分中小银行仍业绩亏损、不良资产率大幅走高。在此背景下,中小银行专项债作为重要的外源型银行资本补充渠道获得关注。2023年,中小银行资本补充专项债发行持续提速,前七月的发行量已超过去年同期的两倍。据不完全统计,今年以来,已有辽宁、甘肃、内蒙古、黑龙江、安徽等12个省自治区及地级市陆续完成发行中小银行专项债,累计规模达1352亿元。
◆金融人事
重庆银行行长冉海陵到龄退休重庆农商行前副行长高嵩补位
8月3日,重庆银行、渝农商行相继发布了高管变动公告,其中,重庆银行行长冉海陵因到龄退休辞任,渝农商行副行长高嵩因工作调动原因辞任。同时,高嵩工作调动的去向也在同日揭晓。根据重庆银行发布的另一则公告,该行董事会决议,聘任高嵩为重庆银行行长、并提名高嵩为重庆银行执行董事。
农业银行再次恢复至五位副行长配置:刘洪内部升任
7月28日,农业银行董事会召开会议,聘任刘洪为副行长,任职资格待国家金融监督管理总局核准。这是在原副行长张毅离任并到任中国银行后,农业银行高管层再次恢复“一正五副”的配置。
农行首席信息官蔡钊已任中国银行党委委员 或将出任中行副行长
8月1日,从多个渠道获悉,蔡钊已任中国银行党委委员,经董事会聘任和监管核准后拟出任中国银行副行长一职。而就在不久前的6月1日,国家金融监督管理总局发布关于农业银行蔡钊任职资格的批复,核准蔡钊农业银行首席信息官的任职资格。短短两个月之后,蔡钊又将赴任中行。
(编辑:钱晓睿)
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